この記事でわかること
- SBI証券で積立設定する前に確認すること
- スマホアプリ「投信つみたてアプリ」での設定手順
- PCブラウザでの設定手順
- クレカ積立（三井住友カード）の設定方法
- 積立日・金額の変更・停止のやり方
「SBI証券で口座を開いたけど、積立の設定どうするの？」
そう感じている方、多いと思います。最初はどんな設定でもハードルが高く感じるものです。でも、今やっても後でやっても手間は同じ。だったら1日でも早く始めたほうが、その分だけ複利が働いて利益が出る。そう思って、重い腰を上げました。
この記事では、SBI証券で新NISAのつみたて投資枠を使って積立を始める手順を、スマホアプリ・PCブラウザの両方に分けてやさしく解説します。設定は10分程度で完了します。スクリーンショットのかわりに、実際の画面の動きを言葉でわかりやすく説明していますので、ぜひ手元でスマホを操作しながら読んでみてください。
※本記事の情報は執筆時点のものです。最新の手順・画面構成はSBI証券公式サイトでご確認ください。
積立設定の前に確認すること
積立設定をする前に、以下の2点が済んでいることを確認してください。
✅ 確認リスト
- SBI証券の総合口座とNISA口座が開設済みであること
- （クレカ積立を使う場合）三井住友カードがSBI証券に登録済みであること
口座開設がまだの方は、先にこちらの記事をご覧ください。
【スマホ版】投信つみたてアプリでの設定手順
スマホで積立設定をするなら、SBI証券の「投信つみたてアプリ」が便利です。積立に特化したシンプルな設計で、初心者でも迷わず操作できます。
アプリは以下からインストールできます。
- iPhone（iOS）：App Store「投信つみたてアプリ」
- Android：Google Play「投信つみたてアプリ」
ステップ1：アプリを開いてログイン
アプリを起動し、SBI証券のユーザーネームとログインパスワードでサインインします。初回は取引パスワードの設定や生体認証の登録を求められる場合があります。設定しておくと次回から指紋・顔認証でサッとログインできて便利です。
ステップ2：積立たいファンドを探す
ホーム画面の「銘柄を探す」をタップします。ファンド名で直接検索するか、人気ランキングやカテゴリー別に絞り込むことができます。
たとえば「オルカン」と入力すると「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が表示されます。
💡 何を積み立てるか迷っている方へ
銘柄選びは必ずご自身で判断してください。私自身が8年の投資経験を経て今も積み立てている銘柄と、6年間の実績をこちらに書いています。参考までに😊
→ パートで始めた投資が+210万円になった話｜オルカン6年間の実績公開
ステップ3：「積立買付」をタップ
ファンドの詳細ページを開いたら「積立買付」をタップします。
ステップ4：積立条件を設定する
以下の項目を順番に設定します。
| 項目 | 選択内容 |
| 預り区分 | NISA（つみたて投資枠）を選択 |
| 積立頻度 | 毎月・毎週・毎日から選択（クレカ積立は毎月のみ） |
| 積立金額 | 100円以上・1円単位で設定可能 |
| 決済方法 | 現金 or クレカ（三井住友カード等） |
年間の積立予定額が自動計算されるので、新NISAのつみたて投資枠の上限120万円を超えないよう確認しながら設定しましょう。
ステップ5：内容を確認して設定完了
設定内容を確認して「設定する」をタップすれば完了です。取引パスワードの入力を求められる場合があります。
💡 私の使い方メモ
私は投信つみたてアプリをメインで使っています。画面がシンプルで余計な情報がなく、「今月いくら積み立てているか」がひと目でわかるので気に入っています。設定後は月1回ログインして残高を確認するだけ。それくらいの距離感がちょうどいいと感じています。
【PC版】ブラウザでの設定手順
「大きな画面でゆっくり確認しながら設定したい」という方は、PCのブラウザからでも同じように設定できます。
ステップ1：SBI証券にログイン
SBI証券のトップページからユーザーネームとログインパスワードを入力してログインします。
ステップ2：「投信」メニューを開く
画面上部のメニューバーから「投信」をクリックします。投資信託のトップページに移動します。
ステップ3：ファンドを検索する
「投信を探す」からファンド名や運用会社、カテゴリーで検索できます。「NISA成長投資枠・つみたて投資枠」のフィルターを使うと、つみたて投資枠の対象商品だけに絞り込めます。
ステップ4：「積立買付」をクリック
目当てのファンド詳細ページを開いて「積立買付」ボタンをクリックします。
ステップ5：積立条件を入力して確定
預り区分（NISA つみたて投資枠）、積立頻度、積立金額、決済方法を入力します。内容を確認して「設定する」をクリックすれば完了です。
手順の詳細はSBI証券 公式ヘルプ「NISA口座の積立設定方法」もあわせてご確認ください。
クレカ積立（三井住友カード）の設定方法
SBI証券では三井住友カードを使ったクレカ積立ができます。積立額に応じてVポイントが貯まるのがメリットです。
クレカ積立を使うための前準備
まず三井住友カードをSBI証券に登録する必要があります。SBI証券にログイン後、「カードを登録する」から手続きを進めてください。登録の際は、三井住友カードとSBI証券に登録した名義・生年月日が一致していることが必要です。
詳しくは三井住友カード公式「SBI証券でのクレカ積立」ページをご参照ください。
積立設定で迷いやすい4つのポイント
積立設定の画面では、いくつか「どれを選べばいいの？」と迷う項目があります。順番に解説します。
① 預り区分は「NISA（つみたて投資枠）」を選ぶ
新NISAで積み立てるなら、預り区分は必ず「NISA（つみたて投資枠）」を選んでください。ここを「特定口座」にしてしまうと、利益に約20%の税金がかかってしまいます。NISAなら非課税なので、必ず確認してから進みましょう。
② 分配金は「再投資」を選ぶ
分配金の受け取り方を選ぶ画面が出た場合は、「再投資（自動けいぞく投資）」を選ぶのが基本です。受け取りにすると、せっかくの分配金がNISA枠を消費してしまいます。再投資にすることで複利の効果が働き、長期的に資産が大きくなりやすくなります。
💡 なお、eMAXIS Slimオルカンなど多くのインデックスファンドは「分配金なし（自動再投資）」タイプなので、この選択肢が表示されない場合もあります。その場合は気にしなくて大丈夫です。
③ 積立日はいつにする？
決済方法によって積立日が異なります。
- クレカ積立（三井住友カード）：毎月1日固定（自分では選べません）
- 現金決済（銀行引き落とし）：1日〜28日から自由に選択可能
- クレカ積立（三井住友カード）：毎月7日・8日・9日の3択から選択可能（2025年5月以降の新規設定・変更の場合）
- 現金決済（銀行引き落とし）：1日〜28日から自由に選択可能
クレカ積立（三井住友カード）の積立設定の締め切りは毎月10日です。10日までに設定を完了すれば翌月から、10日を過ぎると翌々月からのスタートになります。
💡 積立のいいところ
自分で意識しなくても、使う前に自動でお金が積み上がっていきます。一度設定してしまえば、あとはほったらかしでOKです😊 大切なのは日付より「まず設定して続けること」です。
④ 積立金額はいくらにする？
クレカ積立の上限は月10万円（新NISAのつみたて投資枠の年間上限120万円に対応）。ただし、最初から上限いっぱいにする必要はありません。まずは無理のない金額からスタートして、慣れてきたら増やすのが長続きのコツです。100円から始められるので、「とりあえず動かしてみる」で十分です。
カード別のポイント還元率（目安）
| カード名 | 年会費 | クレカ積立還元率の目安 |
| 三井住友カード（NL） | 無料 | 0.5% ※前年に積立以外で10万円以上利用が条件。未達の場合は0% |
| 三井住友カード ゴールド（NL） | 5,500円（条件付き無料） | 最大1.0% ※前年100万円以上利用で1.0%、10万円以上で0.75%、10万円未満は0% |
| 三井住友カード プラチナプリファード | 33,000円 | 最大5% ※前年100万円以上利用が条件（2025年11月〜）。未達の場合は1% |
⚠️ ポイント還元の条件に注意
2024年10月以降、三井住友カード（NL）・ゴールド（NL）ともに、前年度に積立以外で一定額以上のカード利用がないとポイントがつかない仕組みになっています。以前は一般カードにポイントがつかない時期もありましたが、現在は条件を満たせばNL（年会費無料）でも0.5%が受け取れます。カードの利用状況によって実質の還元率が変わるため、ご自身の使い方を確認してから選びましょう。最新情報はSBI証券×三井住友カードの公式ページでご確認ください。
積立金額・設定の変更・停止のやり方
「金額を増やしたい」「いったん止めたい」というときも、ネットから簡単に手続きできます。
変更・停止の手順（共通）
投信つみたてアプリの場合：ホーム画面から積立中のファンドを選択 → 「積立内容を変更する」をタップ → 金額や頻度を修正して確定。
PCブラウザの場合：ログイン後「投信」→「積立注文照会・取消」から変更・停止が行えます。
⚠️ 締め切り日に注意
変更・停止の受付には月ごとの締め切り日があります。期限を過ぎると翌月以降の反映となります。詳しい日程はSBI証券の公式サイトでご確認ください。
よくある質問
Q. 積立はいつから始まる？
設定した月の締め切り日までに手続きを完了すれば、翌月（または翌月の選択した積立日）から積立が始まります。締め切り日は決済方法（現金・クレカ）によって異なるため、公式サイトでご確認ください。
Q. 最低いくらから積み立てられる？
100円から始められます。まず少額でスタートして、慣れてきたら金額を増やすのがおすすめです。
Q. 楽天証券との積立設定、どちらが簡単？
どちらも流れはほぼ同じです。楽天証券の積立設定についてはこちらの記事で解説しています。
まとめ
SBI証券での新NISA積立設定の手順をまとめます。
📋 積立設定の流れ
- 口座開設・NISA口座の開設を確認
- 投信つみたてアプリ or PCブラウザでログイン
- 積立たいファンドを検索
- 「積立買付」を選択して条件（金額・頻度・決済方法）を入力
- 確認して設定完了
設定自体は10分もあればできます。「完璧な金額でなくてもいい、まず始めることが大事」というのが8年投資を続けてきた私の実感です。100円でも積み立てを始めると、毎月の値動きを気にするようになって、少しずつ投資が身近になっていきます。
まだ口座をお持ちでない方は、下のボタンから口座開設（無料）ができます。
【免責事項】
本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品や投資行動を推奨するものではありません。投資はご自身の判断と責任で行ってください。また、記載している手数料・ポイント還元率・手順は変更される場合があります。最新の情報は各社公式サイトでご確認ください。
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